不要把你的支付宝卖给别人即便是百万元

最近半个月以来,企业支付宝收购成了热门生意,动辄几十万上百万的收购让我们这些守法公民开始怀疑人生。

如果你的支付宝账户在2018年8月前开通了企业支付宝、并具有“收发现金红包”功能,那么这样一个支付宝账号在当下可以卖到 100万的天价,甚至于“供不应求”。

这类企业支付宝账号的“价值核心”在于,开通了“收发现金红包”功能后,日收现金红包数量能够高达4000个, 并可以直接绑定企业对公账户。

能花上百万去收购,至少短期也得有三五百万的利润,什么行业会有这么高的利润?

所谓“跑分”,就是利用自己的微信或者支付宝收款二维码,替别人代收款,赚取佣金。这使得越来越多的普通用户成为了灰黑产以及骗子们“洗钱”的帮凶。

去年7月26日,广东省公安厅在“净网2019”专项行动新闻发布会上表示,近日打掉一个利用跑分APP平台洗白赌资、逃避监管的新型犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人103人,捣毁窝点10个,冻结涉案金额1645万元。这也是全国首例打击跑分平台帮助信息网络犯罪活动案。

微信曾发布公告称,注意到了这种“跑分”骗局,并对此进行严厉打击:对于涉嫌宣传和组织微信“跑分”、涉及赌博、色情、欺诈收款等违规账号,根据账号违规程度采取限制收款、冻结等措施,情节严重并涉及违法犯罪的,将移交司法机关。腾讯支付风控团队发布《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》称,微信跑分不但违反了国家相关法律法规,而且严重影响用户账号的安全使用,侵害用户的合法权益,给用户带来押金被骗、信息泄露、为违法活动洗钱等重大风险。

支付宝方面也曾公开表示,为保障用户利益和账户安全,支付宝一直高度关注黑灰产的动态并全力打击。为预防此类跑分类黑灰产向支付宝平台转移,支付宝安全团队对风控系统采取了针对性的升级,并进行了全面的排查和预防。也提醒所有的用户,天上不会掉馅饼,不要轻信网络上或社交平台里的兼职信息,保护好自己的账号,不要外借。一旦查实账号涉及此类违规行为,支付宝会立即进行限制收款、关闭账户等处罚,情节严重者将会移交司法机关。

当然,跑分平台所对接的“上家”不止菠菜平台,网络色情甚至网络诈骗都有可能接入跑分平台。

洗钱是一个金融行业专业术语,是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机,开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时,他将非法所得的赃款加入其中,再向税务局申报纳税,税后赃款就全部成了他的合法收入,这就是“洗钱”一词来历。

或许你会说,做好“过户”后自己就可以拿钱走人了,后面的跑分、洗钱都与自己无关。

所谓“转让”,只是让你提供各类身份证明资料给“买家”,然后买家假装成你本人进行非法操作。无论对于支付宝还是监管部门来说,这个账号的所有者始终是你本人。

洗钱罪的主体是金融机构或个人,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,存在如下五种的行为:

(一)没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

(二)情节严重的,没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

(三)单位犯本罪的,实行双罚制,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或者拘役。

(一)由于支付宝账户是你的,哪怕你做了工商变更等,一旦出了问题,你永远是第一个被调查的“背锅侠”。

(二)账户被永久封禁,里面多少钱都无法取出,公司列为支付宝淘宝黑名单,账户流水明细保存在支付宝风控系统等待公安调查。征信之类,你这辈子就别惦记了。

(三)明知对方的非法用途、依然提供账号协助,成为从犯,按金额大小获刑 5至10年,还要承担巨额罚金。

洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

有人误以为开通了某些功能的账号,能用于黑灰产领域,因此想收购。结果以讹传讹,越传越神,最后就传成了这个情况。

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